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アラサーおとこ
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経歴:2021年に転職し、余裕のできた時間で色々なことにチャレンジしています。
楽天市場 楽天スーパーセール 次回は6月開催予定

イオン銀行 金利が高い?メリットは?

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この記事はこんな人におすすめです
  • イオングループのお店で買い物する人
  • イオンカードセレクトを検討中の人
  • ATMに手数料を支払いたくない人

イオングループのお店にあるイオン銀行ってお得なの?

ryo

イオングループでお買い物をする人は、口座を開設しておきましょう!
イオンの発行する『イオンカードセレクト』というクレジットカードを利用するためにも必須です!

なんか難しそう。。。

そんな人に向けて・・・

今回は『イオン銀行』について詳しく解説していきます。

目次

イオン銀行とは?

イオン銀行とは、イオングループが運営するいわゆるネットバンクです。

時間や場所を気にせず、残高照会・振込・定期預金などの取引が出来ます。

通常ネットバンクは実店舗がありませんが、イオン銀行はイオンモールに実店舗を構えています。

さらに、イオン店舗内だけでなく、ダイエー・MaxValu・まいばすけっとなどイオングループの店舗にATMがありとても利用しやすいといえます。

支店名が誕生月で変わるという、おしゃれな一面もあります。

ここから支店名が確認できます

ryo

実店舗もあるので、通常のネットバンクに比べて安心できますね!

イオン銀行の特徴

イオン銀行には、このような特徴があります。

イオン銀行Myステージでお得!

『イオン銀行Myステージ』は対象取引の利用で『イオン銀行スコア』を貯めて、スコアに応じて特典を受けられるサービスです。

スクロールできます
ステージ普通預金金利他行ATM出金利用手数料
無料回数
他行宛振込手数料
無料回数
必要なイオン銀行スコア
ブロンズステージ年0.01%1回/月0回20点以上
シルバーステージ年0.03%2回/月1回/月50点以上
ゴールドステージ年0.05%3回/月3回/月100点以上
プラチナステージ年0.10%5回/月5回/月150点以上
(税引前表記)
2022年2月現在
ryo

プラチナステージになると、普通預金金利がなんと・・・!
0.10%です。さらには手数料無料回数も最大5回となります。

イオン銀行スコアの獲得条件を確認していきましょう。

イオン銀行スコア獲得条件

イオン銀行スコアはこちらの方法で貯めることが出来ます。

  • 使う
  • 貯める
  • 借りる
  • その他
ryo

詳しく解説していきます。

使う
スクロールできます
対象取引(判定基準)イオン銀行スコア
イオンカードセレクトまたはキャッシュ+デビット、イオンデビットカードご契約【月末時点】10点
②イオンゴールドカードセレクトのご契約【月末時点】30点
①に30点加え40点
イオンカード利用代金の引落し(キャッシュ+デビット、イオンデビット、J-Debit含む)【月間実績】10点~100点
スコア配点詳細
④WAONの利用金額【月間実績】10点~100点
スコア配点詳細
⑤WAONオートチャージの利用【月間実績】10点
貯める
スクロールできます
対象取引(判定基準)イオン銀行スコア
積立式定期預金の口座振替【月間実績】10点
投資信託残高【月末残高】10点~100点
スコア配点詳細
投信自動積立の口座振替【月間実績】30点
外貨預金残高【月末残高】10点~100点
スコア配点詳細
外貨普通預金積立の口座振替【月間実績】30点
NISA口座の開設(ジュニアNISA含む)【月末時点】30点
iDeCo掛金の口座振替【月間実績】30点
借りる
スクロールできます
対象取引(判定基準)イオン銀行スコア
カードローンの契約【月末時点】10点
⑭無担保ローン残高(証貸/カードローン含む)【月末残高】30点
⑮住宅ローン残高(フラット35含む)【月末残高(月間実績)】30点
その他
スクロールできます
対象取引(判定基準)イオン銀行スコア
インターネットバンキング初回登録(通帳アプリのみの登録は対象外)【月末時点】30点
⑰給与の受取り【月間実績】30点
年金の受取り【月間実績】30点
⑲ボーナススコア(⑧⑩⑫のうち、同月内に2つの口座振替)【月間実績】10点
ryo

条件が沢山あって難しいですね。。。
下のボタンから簡単に自分がどのステージになるかシミュレーションできます。

\ あなたのステージはなに?/

多くのATMが手数料無料で利用できる

イオン銀行は多くのATMが手数料無料で利用できます。

大きく分けると、

  • イオングループ店舗ATM
  • 提携ATM

の2種でルールが異なります。

イオングループ店舗ATM

イオングループ店舗であれば、24時間365日ATM手数料が無料で利用できます。

全国に6000台以上設置されています。

夜間や休日も、営業時間内はいつでも利用できます。

※定期・不定期メンテナンス中は利用できません。

イオングループ店舗
出典:イオン銀行サイト
ryo

イオングループ店舗であれば、曜日や時間を気にせず無料で利用できるので、とてもお得ですね!

提携ATM

入出金手数料無料で利用できるATMは約55,000台もあります。

こちらにも大きく分けて2種類あり、下記のようになっています。

  • 平日、日中であれば手数料無料のATM
  • イオン銀行Myステージによって、手数料無料回数が決まるATM

平日、日中であれば、手数料無料のATMはこちらです。

平日日中、手数料無料の提携金融機関ATM
  • みずほ銀行
  • ゆうちょ銀行
  • 三菱UFJ銀行

※提携金融機関ごとに手数料無料の時間帯など、提携内容は異なります。

イオン銀行Myステージによって、手数料無料回数が決まるATMはこちらです。

イオン銀行Myステージによって、手数料無料回数が決まるATM
  • 三井住友銀行
  • りそな銀行
  • 埼玉りそな銀行
  • ローソン銀行
  • E.net(ファミリーマート・デイリーストアヤマザキなど)
  • VIEW ALTTE
ryo

イオン銀行Myステージのステージランクを上げておけば、かなり多くのATMを無料で利用出来て、便利ですね!

イオンカードセレクトがお得!

イオン銀行を利用するのなら、イオンクレジットカードで一番人気の『イオンカードセレクト』を利用することをお勧めします。

イオンカードセレクトとは、

  • イオン銀行のキャッシュカード
  • クレジットカード
  • 電子マネーWAON

の3つの機能が1枚にまとめられているカードです。

映画の割引や比較的簡単にゴールドカードへランクアップも出来るので、とってもお得なクレジットカードです。

ryo

『イオンカードセレクト』については、こちらの記事で解説しています。

イオン銀行のデメリット

イオン銀行Myステージのランクアップが難しい

イオン銀行Myステージでプラチナステージになることが出来ると、とてもお得です。

しかし、プラチナステージへのランクアップが中々難しいです。

ステージランクを上げないと、普通預金金利・手数料が中々お得にはならないので、これは大きなデメリットといえますね。

ryo

イオン銀行スコアを150点以上でキープするのは大変です。
ゴールドステージまでは比較的ランクアップしやすいので、難しいと思う人はゴールドステージを狙いましょう。

定期預金の金利が高くない

イオン銀行Myステージのステージランクを上げることで、普通預金金利は比較的高くなりやすいです。

しかし、定期預金金利は積立式定期預金以外では、ステージによって普通預金金利よりも低くなってしまいます。

振込手数料がお得ではない

イオン銀行の振込手数料はお得とはいえません。

振込手数料はこちらの表のようになります。

イオン銀行宛
スクロールできます
振込金額手数料
5万円未満220円
5万円以上440円
他行宛
スクロールできます
振込金額手数料
5万円未満374円
5万円以上550円

イオン銀行Myステージのランクを上げることで、振込手数料の無料回数が増えます。

無料の範囲内ならばいいのですが、ATM(現金)による振込の場合は少し高めといえます。

ryo

イオン銀行宛で、5万円未満でも220円もかかるんですね。

セブン銀行ATMが対応していない

イオン銀行はセブン銀行ATMに対応していません。

ローソンやFamilyMartには対応していて便利ですが1番店舗数の多いセブンイレブンで利用できないのは残念ですね。

ryo

どうしてセブンイレブンだけ利用できないの・・・。
私個人としてはここが一番の痛手です。

まとめ

いかがでしたか?

イオン銀行はイオン銀行Myステージを上手に攻略することが出来れば、とてもお得な銀行です。

イオンヘビーユーザーにはイオンカードセレクトがとってもお得なので、是非検討してみてはいかがでしょうか?

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