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アラサーおとこ
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経歴:2021年に転職し、余裕のできた時間で色々なことにチャレンジしています。
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【auじぶん銀行】普通預金金利が最大0.2%でお得!メリット・デメリットは?

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この記事はこんな人におすすめです
  • お得に銀行を利用したい人
  • 普通預金の金利を業界最高水準で利用したい人
  • auサービスを利用している人

『auじぶん銀行』で普通預金の金利が最大0.2%って聞いたけれど、本当なの?

ryo

本当ですよ!
業界最高水準の金利です!

0.2%にするのは大変なの?
銀行の他のサービスはどうなの?

ryo

比較的簡単です。
他のサービスもとてもお得なんですよ。

ということで…

今回は『auじぶん銀行』について解説していきます。

目次

auじぶん銀行とは?

『auじぶん銀行』とは、「KDDI」と「三菱UFJ銀行」が共同出資しているネット銀行です。

ネット銀行とは?

独自のATMや通帳などがない、インターネット上の銀行になります。

人件費などがかからない為、手数料が安く、預金金利が高い傾向にあります。

auサービスとの連携をすると、よりお得に利用出来ます。

auユーザーじゃないと、利用できないの?

ryo

そんなことはありません!
auユーザーでなくても利用できますよ。

auじぶん銀行のメリット

『auじぶん銀行』のメリットはこちらです。

アプリ利用でとっても便利

『auじぶん銀行』のアプリはとても利用しやすく、主に下記が利用できます。

  • 口座開設
  • タイムライン・取引明細・サマリーの確認ができ、資産を視える化
  • 振込や外貨取引
  • お金にまつわる、お得情報やキャンペーンなどが確認できる
  • スマホがあれば、ATM(ローソン銀行・セブン銀行)で入出金ができる

自分の資産が視える化できて、資産形成にも便利ね!
スマホATMでキャッシュカードを持たなくていいのもうれしいな~!

ryo

この他にも『auカブコム証券』と連携することで、投資信託を購入することも出来ますよ~!

コンビニATMで24時間利用可能

『auじぶん銀行』は多くのATMで利用できます。

対象となるATMはこちらです。

  • セブン銀行
  • ローソン銀行
  • E.net
  • ゆうちょ銀行
  • 三菱UFJ銀行

E.netはFamilyMartにあるATMよね~。
大手のコンビニは満遍なく利用できるなんて便利~!
手数料とかはどうなの?

ryo

そうですね。イオン銀行での利用が出来るともっと便利なのですが…
手数料に関しては『じぶんプラス』で無料回数などが変わるので、そちらで説明します。

『じぶんプラス』でお得

2022年4月から『じぶんプラス』がリニューアルします。

※ここでは4月以降の新『じぶんプラス』について解説します。

取引に応じて獲得できるスタンプの数などで、ステージ(レギュラー・シルバー・ゴールド・プレミアム)が毎月判定されます。

ステージに応じて、Pontaポイント倍率アップやATM利用手数料、振込手数料の無料回数が決まります。

※Pontaポイントをためるには、auじぶん銀行でのau ID登録が必要です。

ryo

ここからは、下記内容を詳しく説明します。

ステージ判定方法

ステージ判定方法は2種類あります。

各詳細について見ていきましょう。

スタンプ獲得
ステージ必要スタンプ数
レギュラー0~1個
シルバー2~3個
ゴールド4個
プレミアム5個以上
特別条件
スクロールできます
特別条件(スペシャルオファー)ステージ
総資産残高1,000万円以上プレミアム
総資産残高100万円以上ゴールド
カードローン残高1万円以上ゴールド
住宅ローン残高1円以上ゴールド

Pontaポイント倍率

スクロールできます
レギュラーシルバーゴールドプレミアム
ポイント倍率1倍5倍10倍15倍

ATM利用手数料の無料回数

スクロールできます
レギュラーシルバーゴールドプレミアム
ATM手数料の無料回数
(入金)
2回/月何度でも無料何度でも無料何度でも無料
ATM手数料の無料回数
(出金)
2回/月5回/月10回/月15回/月

無料回数を超えた入金・出金は、三菱UFJ銀行・セブン銀行・ローソン銀行・E.netは110円/回、ゆうちょ銀行は220円/回かかります。

振込手数料の無料回数

スクロールできます
レギュラーシルバーゴールドプレミアム
振込手数料の無料回数
(auじぶん銀行・三菱UFJ銀行宛て)
何度でも無料何度でも無料何度でも無料何度でも無料
振込手数料の無料回数
(三菱UFJ銀行以外の他行宛て)
3回/月5回/月10回/月15回/月

無料回数を超えた振込は、99円/回かかります。

Pontaポイントが貯まる取引

スクロールできます
レギュラーシルバーゴールドプレミアム
入金
給与・賞与の受取または定額自動入金サービス
(入金1回以上で一律)
1P5P10P15P
口座振替(例:クレジットカード利用代金の引落し)
(引落とし1回以上で一律)
1P5P10P15P
キャッシュレス決済
au PAY 残高へのオートチャージ、スマホ決済(残高へのチャージ)、じぶん銀行スマホデビット(合計ご利用金額10,000円ごと)
1P5P10P15P
積立投資
AI外貨自動積立、外貨自動積立(合計積立金額1,000円ごと)
1P5P10P15P

 スマホ決済はメルペイ、PayB、PayPay、FamiPay、LINE Payへのチャージが対象です。FamiPayは現在停止しています。

毎月のポイント獲得上限
スクロールできます
レギュラーシルバーゴールドプレミアム
入金1P/月5P/月10P/月15P/月
口座振替1P/月5P/月10P/月15P/月
キャッシュレス決済(ご利用金額合計10万円まで)10P/月50P/月100P/月150P/月
積立投資(積立金額合計10万円まで)100P/月500P/月1,000P/月1,500P/月
合計112P/月560P/月1,120P/月1,680P/月

普通預金の金利が最大0.2%

『auじぶん銀行』は普通預金の金利が最大0.2%と業界最高水準となります。

『auじぶん銀行』の普通預金の金利は通常0.001%となります。

しかし、以下の条件を上乗せすることで最大0.2%になります。

達成条件はあまり難しくないのね~。

ryo

そうですね。
これだけで普通預金の金利が0.2%になるなんて、とてもお得ですね。

セキュリティも安心

『auじぶん銀行』にはスマホアプリ使える『きほんの3つのサービス』がありセキュリティも安心です。

ネット銀行って何となく不安だったけれど、安心ね!

auじぶん銀行のデメリット

『auじぶん銀行』のデメリットはこちらです。

  • 実店舗が無い

『auじぶん銀行』はネット銀行なので、実店舗がありません。

その為、対面でのサービスを受けたい人にはデメリットと言えます。

ネット銀行だから仕方ないね~。
これしかデメリットはないの?

ryo

デメリットと言えるものは、これ以外あまり見当たりません。

まとめ

いかがでしたか?

『auじぶん銀行』は比較的簡単に、普通預金の金利を0.2%にあげることの出来る、お得な銀行です。

2022年4月からの『じぶんプラス』でさらに利用しやすくなります。

さらには、他auサービスと連携して利用することでよりお得に利用できます。詳しくはこちら

ライバルとなる楽天銀行が改悪された為、より大注目となっていきそうですね。

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